Банковская гарантия на возврат аванса

Банковская гарантия на возврат аванса – это популярный вид услуг, предоставляемых банками для обеспечения первоначального платежа (аванса) по договору / контракту. Обеспечение аванса банковской гарантией позволяет заказчику / покупателю защититься от недобросовестных контрагентов, которые не выполнили контрактные обязательства и отказываются (не имеют возможности) вернуть полученный аванс.

Смысл банковской гарантии на возврат аванса

Банк обязуется гарантировать возврат денег, которые были выплачены в качестве аванса по контракту(договору), заключенному между заказчиком и исполнителем. Под авансовым платежом понимают денежные средства, которые будут перечислены заказчиком на счет принципала.

Чтобы застраховать сумму, принципалу необходимо оформить в банке авансовую гарантию. Такой документ является гарантией отсутствия возможных рисков для Заказчика по возврату выплаченного им аванса. Это касается случаев, при которых принципал не выполнил обязательства, прописанные в договоре: не оказал услугу, не поставил вовремя продукцию, не выполнил работы, не вернул выплаченный ему аванс.

Банковскую гарантию необходимо оформлять на срок, на протяжении которого будут осуществляться условия контракта. Банковская гарантия на возврат аванса не превышает 30 % от общей суммы заказа. В соответствии с выполнением условий контракта сумма может понижаться автоматически. Такие моменты четко прописываются в договоре.

Обеспечение аванса банковской гарантией экономически целесообразно в следующих случаях:

в контракте не предусмотрено предоставление обеспечительного платежа на его исполнение;
срок выполнения работ, оказания услуг или поставки товаров длиннее, чем период, на который необходим аванс (стандартная ситуация поэтапного выполнения работ);
возможность авансирования появляется при исполнении (она должна быть зафиксирована дополнительным соглашением).

Такие гарантии оформляются с учетом следующих правил:

выдаются банками, имеющими действующие лицензии ЦБ РФ;
оформляются на основе запроса заявителя (соискатель подает заявку с обязательным предоставлением конкурсной документации и/или дополнительного соглашения);
размер гарантии устанавливается из расчета параметров, зафиксированных в договоре.

Требования к банковской гарантии на возврат авансового платежа

Банковская гарантия на аванс, используемая при совершении госзакупок, должна отвечать требованиям ФЗ-44:

быть безотзывной (документ не может быть отозван банком-гарантом или передан в управление третьих лиц);
выданной банком, включенным в перечень кредитно-финансовых организаций, создание которого предусмотрено ст. 74.1 Налогового кодекса РФ;
данные о гарантии в обязательном порядке внесены в единый реестр банковских гарантий.

Четких нормативов, которым должна отвечать авансовая банковская гарантия, оформляемая при совершении конкурентных закупок, в ФЗ-223 не предусмотрено. Заказчик в праве самостоятельно определять требования к документу. Аналогичный принцип действует при заключении коммерческих контрактов – условия определяют стороны при заключении соглашения.

Оформление банковской гарантии на возврат аванса

Выбор кредитного учреждения.
Составление, сбор и оформление документации.
Рассмотрение сотрудниками банка всех необходимых бумаг.
Вынесение решения о предоставлении документации.
Если заявка будет одобрена, то между участником тендера, банком происходит заключение договора.
Зачисление комиссии за услуги.
Банк предоставляет все необходимые гарантии, после этого вносит сведения в реестр.
На руки получают оригинал гарантии.

Документы для оформления

заявление на предоставление услуги;
учредительные, регистрационные документы;
выписка из ЕГРЮЛ, ЕГРИП, давность которых — не более месяца;
бухгалтерская отчетность за последние несколько месяцев;
документы, которые подтверждают личность, а также обязанности руководителя, тех, кто действуют от лица фирмы;
документы, которые касаются данной сделки. Если осуществляются закупки, то потребуются патенты, лицензия.